Новости Регуляторы подбрасывают дровишек в огонь — Dash, ZEC и Monero почти достигли точки кипения

Тема в разделе "Новости", создана пользователем Mr. Pickles, 16 янв 2021.

  1. Mr. Pickles

    Команда форума Модератор Редактор

    Регистрация:
    11 сен 2017
    Сообщения:
    896
    Симпатии:
    243
    1.jpg

    Можно ли сделать так, чтобы приватные монеты одновременно соответствовали интересам как правоохранительных органов, так и тех, кто пользуется теми улучшенными возможностями обеспечения анонимности, которые обеспечивают такие монеты?

    В день наступления нового года американская криптовалютная биржа Bittrex объявила через Twitter, что исключила из списка поддерживаемых криптовалют три монеты: Monero (XMR), ZCash (ZEC) и Dash. Была дана ссылка, по которой, как предполагалось, можно было найти более подробную информацию, но на самом деле по ней нельзя было найти никакого объяснения тому факту, что начиная с 15 января станет невозможным совершение каких-либо сделок с использованием указанных токенов.

    Однако нельзя назвать эту новость удивительной. Регуляторы как в Соединённых Штатах, так и за их пределами сегодня буквально буравят взглядом приватные монеты. В отличие от Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) такие монеты обеспечивают более высокий уровень анонимности, скрывая адреса пользователей и суммы транзакций, в результате чего транзакции гораздо труднее отследить. Правительственные агентства с подозрением относятся к этим монетам и считают, что они могут использоваться для ухода от уплаты налогов, отмывания денег и, вероятно, какой-либо другой преступной деятельности.

    Представителями Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства США, например, 23 декабря было предложено изменить правила, действующие в отношении криптовалют с улучшенными функциями обеспечения анонимности (AEC), при условии наличия «убедительно подтверждённой связи с незаконной деятельностью» и «использования для отмывки Bitcoin, полученных на кошелёк, задействованный при проведении атаки Wannacry». Более того, было сказано следующее:
    Ранее, в сентябре, Налоговое управление США объявило, что выплатит вознаграждение в размере до 625 000 долларов любому, кто взломает Monero, самую широко используемую приватную монету, что говорит о подозрениях со стороны службы, связанные с тем, что криптовалюта может использоваться для сокрытия доходов и неуплаты налогов.

    «Действия Bittrex меня не удивляют»

    Тимоти Массад, бывший председатель Комиссии по торговле сырьевыми фьючерсами США и действующий старший научный сотрудник Гарвардской школы Кеннеди, сказал Cointelegraph буквально следующее: «Действия Bittrex меня не удивляют, — и продолжил, пояснив, — использование криптовалют в незаконных целях давно беспокоило правоохранительные органы и регуляторов в США (да и где угодно тоже), поэтому следовало ожидать, что к приватным монетам будет проявлено особое внимание».

    Соединённые Штаты не являются исключением в своей озабоченности приватными монетами. В 2019 году южнокорейское отделение OKEx исключило пять таких монет из списка поддерживаемых. Среди них были XMR, Dash и ZEC. При этом представители биржи ссылались на Правила Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, учреждённой странами G20. В частности, согласно данным правилам бирже должны быть известны адреса как отправителя, так и получателя криптовалютной транзакции, а в случае с приватными монетами это просто невозможно. Япония, в свою очередь, в июне 2018 запретила приватные монеты, которыми в то время считались Monero, ZCash и Dash, «три анонимных родственника».

    Дейв Джеванс, гендиректор аналитической фирмы CipherTrace, занимающейся криптовалютами, также дал свой комментарий Cointelegraph: «Нет ничего удивительного в том, что приватные монеты исключаются из таких списков в свете повышения к ним интереса со стороны регуляторов, подразумевающего дополнительные риски». Как уже сообщалось ранее, CipherTrace по контракту с Министерством внутренней безопасности США занималась разработкой инструментов для отслеживания Monero. «Пристальное внимание к приватным монетам со стороны регуляторов обусловлено более или менее вероятной возможностью использования таких монет для отмывания украденных средств», — пояснил Джеванс.

    BTC остаётся «излюбленной валютой преступников»

    Однако, как часто это бывает в случае с криптовалютами, всё не так просто, как кажется на первый взгляд. Несмотря на своё согласие с обеспокоенностью регуляторов в отношении приватных монет, Джеванс отметил, что «по имеющимся данным, Bitcoin, который отследить проще, чем наличные, остаётся излюбленной валютой преступников, благодаря тому, что его практически повсеместно можно перевести в фиатные деньги». Между тем, после исключения Dash из списка поддерживаемых Bittrex валют, в аккаунте Twitter криптовалюты ожидаемо появилось заявление в её защиту: «Функция обеспечения приватности Dash не сильнее, чем у Bitcoin, что делает ярлык «приватной монеты» неприменимым к Dash».

    Также имеют место предположения, что действия Bittrex могут являться попыткой идти в ногу с Нормами FATF по борьбе с отмыванием денег или «правилами перемещения». И если это действительно так, то и другие американские биржи могут вскоре сделать то же самое. Эндрю Миллер, профессор Иллинойсского университета и член правления ZCash Foundation, сомневается в подобном объяснении: «Поскольку Kraken, Gemini и другие биржи продолжают поддерживать приватные монеты, я не думаю, что это произошло из-за каких-то конкретных регулятивных норм».

    Когда мы связались с Bittrex по поводу недавних событий, представитель компании сказал лишь, что, дословно: «У Bittrex нет комментариев к этой истории». Следует отметить, что 29 декабря Bittrex U.S. также исключила из списка XRP, но данное решение, вероятно, было принято из-за обвинений, выдвинутых Комиссией по ценным бумагам и биржам США против Ripple.

    «В сущности, ничего плохого»

    Иные комментаторы утверждают, что приватные монеты не представляют собой никакой принципиальной проблемы. На самом деле они являются полезной инновацией, хотя, возможно, и требуют более тщательного контроля. «В сущности, в приватных монетах нет ничего плохого», — сказал Джеванс, даже если они делают процесс отмывания денег проще, чем в случае с BTC.

    Как уже отмечалось, наличные деньги отмыть легче, чем Bitcoin, но, по его мнению, никто не говорит об их упразднении. Миллер добавил, что приватные монеты также могут послужить в качестве средства противодействия чрезмерному мониторингу криптовалютных рынков со стороны властей, включая «необоснованную массовую слежку».

    Джулия Фанти, профессор Университета Карнеги-Меллона, дала следующий комментарий: «Мировая экономика движется в направлении цифровой финансовой системы, которая позволит правительствам и/или корпорациям осуществлять скрупулёзный надзор». Среди прочего приватные монеты важны ещё и потому, что они являются знаком инновации:
    Престон Бирн, партнер юридической фирмы Anderson Kill, сказал Cointelegraph: «Приватные монеты являются важным нововведением не только с точки зрения стимулирования разработки новых децентрализованных криптосистем, но и с точки зрения важности для общества обладания возможностью конфиденциального проведения транзакций в целом. А эту роль в настоящее время играют наличные деньги». Более того, по словам Бирна, приватные монеты могут быть менее полезны с точки зрения сокрытия определённых незаконных действий, чем полагают некоторые регуляторы, но при условии наличия определённых ограничений:
    Важность «регулируемых точек соприкосновения»

    Тем не менее Джеванс считает, что «нам следует ожидать, что ещё большее количество бирж в США и во всём мире продолжит отказывать в поддержке приватных монет в целях соблюдения требований, пока они не смогут реализовать основанный на оценке рисков подход к предотвращению отмывания денег». Однако, со слов Бирна, это может и не помочь: «В долгосрочной перспективе взрывной рост так называемых «децентрализованных бирж», вероятно, восполнит пробел, и правительство ничего не выиграет от периодического контакта монет с такими регулируемыми точками соприкосновения».

    Эти «регулируемые точки соприкосновения» действительно могли бы оказаться спасением для приватных монет. Оператор кастодиального кошелька, например, «как правило, может видеть транзакции, проводимые пользователем, и при этом может требовать от пользователя подтверждения его личности в той или иной форме», — пояснил Фанти, добавив при этом:
    И ZCash, и Monero также поддерживают технологию, называемую «ключами просмотра», которая даёт возможность безопасно раскрывать информацию о транзакции аудиторам или регулятивным органам. Как добавил Миллер: «Существует распространённое заблуждение, согласно которому приватные монеты фундаментально подрывают устои или несовместимы с существующим способом применения регулятивных норм». Такая точка зрения, часто встречающаяся в социальных сетях, предполагает, что приватные монеты больше связаны с личной свободой, чем с отмыванием денег.

    7 января было объявлено, что кастодиальный криптовалютный сервис обеспечит появление «обёрнутой» версии Monero в сети Ethereum. Это свидетельствует о том, что не только DEX работают над поиском способов, которые обеспечат процветание трёх так называемых приватных монет.

    В ожидании ужесточения контроля над соблюдением правил KYC/AML

    В конце концов со стороны регулятивных органов и криптосообщества может потребоваться некий акт «уравновешивания». Задача состоит в том, чтобы сохранить сильные стороны приватных криптовалют и при этом сделать так, чтобы их стало более невыгодно использовать для отмывания денег и вымогательства.
    ---

    Источник: Regulators dial up the heat: Dash, ZEC and Monero reach boiling point?

    Перевод:
    Mr. Pickles (@v1docq47)
    Редактирование:
    Agent LvM (@LvMi4)
    Коррекция:
    Kukima (@Kukima)
     
  • О нас

    Наш сайт является одним из уникальных мест, где русскоязычное сообщество Monero может свободно общаться на темы, связанные с этой криптовалютой. Мы стараемся публиковать полезные мануалы и статьи (как собственные, так и переводы с английского) о криптовалюте Monero. Если вы хорошо владеете английским (или можете писать собственные статьи/мануалы) и хотите помочь в переводах и общем развитии Monero для русскоязычной аудитории - свяжитесь с одним из администраторов.