Перевод Возможные случаи мошенничества при использовании Monero

Тема в разделе "Статьи", создана пользователем Mr. Pickles, 3 дек 2020.

  1. Mr. Pickles

    Команда форума Модератор Редактор

    Регистрация:
    11 сен 2017
    Сообщения:
    826
    Симпатии:
    235
    01.PNG

    Сколько существуют деньги, столько существуют и мошенники, пытающиеся обманным путём отнять их у людей. Предлагаем рассмотреть самые распространённые примеры мошенничества в криптовалютной индустрии.

    Сколько существуют деньги, столько существуют и мошенники, пытающиеся обманным путём отнять их у людей, и криптовалютное пространство не исключение. По сути, необратимость криптовалютных транзакций в сочетании с фактическим отсутствием центральной организации, которая бы помогла вернуть потерянные средства, привели к появлению «новаторских» способов, которыми пользуются мошенники, чтобы похитить у ничего не подозревающих пользователей их средства и растворить в «цифровом нигде» вместе с деньгами. В этой статье мы попытаемся рассказать новым пользователям о самых распространённых способах мошенничества в этой сфере, но наш список точно не будет полным, и мы рекомендуем всем пользователям постоянно быть в курсе новых методов, к которым прибегают мошенники, и со здоровым подозрением относиться к своему цифровому окружению.

    Самозванцы

    Пожалуй, это самый старый из существующих способов мошенничества и один из тех, который широко применяется на абсолютно любой платформе, где люди общаются между собой. В этом случае мошенник будет притворяться доверенным лицом сообщества или высокопоставленным должностным лицом соответствующей компании. Как только, благодаря «заслуженной» репутации, доверие жертвы будет получено, мошенник направит пользователя на вредоносный сайт, заставит его скачать программу, целью которой будет хищение средств такого пользователя, или же злоумышленник вообще сделает так, что человек сам отправит ему деньги напрямую. Всегда следует трижды проверить, действительно ли пользователь, с которым вы общаетесь, является именно тем человеком, за которого себя выдаёт. Компании, как правило, указывают адрес своей электронной почты, и вы можете связаться с ними, чтобы проверить личность того, с кем общаетесь (например: «Это ваш гендиректор только что связался со мной через Telegram?»). Если речь идёт о представителе сообщества, то в любом сообществе всегда есть свои лидеры, с которыми можно связаться иными способами. Проверьте всё, прежде чем предпринимать что-либо. ОСОБЕННО в том случае, если человек связался с вами по собственной инициативе, а не вы обратились к нему.

    Подозрительные сервисы

    Подобно тому как это происходит в случае с самозванцами, мошенник может создать веб-сайт или приложение, которое внешне будет идентично тому, что имеется у заслуживающей доверия компании, но его код и инфраструктура будут устроены таким образом, что злоумышленник сможет похитить ваши Monero. У вредоносного веб-сайта будет практически идентичное оригинальному доменное имя, и он даже может входить в топ сайтов по поисковым запросам в интернете, что обеспечивается покупкой рекламного места. Так, например, мошеннический вариант доменного имени заслуживающего доверия сайта themonerowallet.com может выглядеть как the-monero-wallet.com или, что ещё хуже, как themonerȯwallet.com. Уловили, в чём суть в последнем случае? Точка над буквой «o». Обратите внимание: ȯ. Но сразу этого можно и не заметить. И если доменное имя похоже на правильное, да и сам веб-сайт выглядит, как и должен выглядеть, довольно легко попасться в ловушку и выдать свою мнемоническую фразу Monero, после чего вы даже не успеете понять, куда подевались ваши Monero.

    Но, как уже было сказано в начале этого раздела, данный вид мошенничества относится не только к веб-сайтам. Известны случаи, когда мошенникам удавалось разместить на Google Play Store или App Store своё вредоносное приложение, которое выглядело идентично существующим кошелькам и которое оставалось незамеченным до того момента, пока кто-то не сообщал о подмене (а на это тоже уходит какое-то время). А пока приложение находилось в общем доступе, пользователи скачивали его, полагая, что это подлинное приложение, и отдавали при этом свои средства мошенникам.

    Уберечься от такого вида мошенничества поможет бдительность. Всегда дважды проверяйте сервис или веб-сайт, услугами которого собираетесь воспользоваться. По возможности напрямую вводите имя известного вам веб-сайта в адресную строку вместо того, чтобы пользоваться поисковиками. И будьте особо внимательны, когда скачиваете что-то или вводите мнемоническую фразу.

    Откровенное мошенничество

    Иногда мошенники даже не пытаются идти на какие-либо ухищрения. Они делают какие-то невероятные по своей грандиозности заявления, будучи уверенными, что всегда найдутся простофили, которые поверят им из отчаяния, жадности или невежества. Такой вид мошенничества может проявляться во множестве форм, начиная с криптовалютных проектов, обещающих абсурдный доход с инвестиций, при этом, разумеется, вы должны отдать им свои деньги (как в случае с Bitconnect), и заканчивая особыми, секретными группами, где вы якобы сможете заранее получить информацию о поведении рынка и заработать на этом... за определённую комиссию. Запомните, если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это тот самый случай. Этот совет особо актуален в криптовалютном пространстве, так как размещение первичного предложения монет или смарт-контрактов является обычным делом в наше время, а раздача призрачных обещаний в сети — вообще не стоит ни копейки. Запомните, если кто-то действительно найдёт способ отслеживать тенденции поведения рынка или разработает метод, позволяющий заработать бесконечное количество денег, он едва ли станет делиться этим знанием с вами. Он просто воспользуется им для собственного обогащения. Ну, зачем делиться таким знанием? Не теряйте головы. Думайте и никому не доверяйте.

    Значение вашей мнемонической фразы для мошенников

    Ваша мнемоническая фраза И ЕСТЬ ваши Monero. Когда вы создаёте кошелёк, необходимо записать её, поскольку в том случае, если вы потеряете мнемоническую фразу, вы потеряете свои Monero, и никто не сможет помочь вам. КРОМЕ ТОГО, следует хранить свою мнемоническую фразу втайне от других. Если кто-то похитит её, то сможет перевести Monero с вашего кошелька, как если бы он был вами. И, опять же, уже никто не сможет восстановить ваши средства. Они будут утеряны безвозвратно.

    Часто случается так, что владелец холодного кошелька, беспокоясь о своих средствах, решает проверить, на месте ли они. Но вместо того, чтобы пройти через определённые трудности или переустановить кошелёк, человек просто решает воспользоваться сетевым кошельком, чтобы быстро восстановить мнемоническую фразу и проверить свои деньги. В случае с подозрительными сервисами, о которых говорилось выше, мнемоническая фраза оказывается в руках мошенников, которые после этого могут перевести средства на свой кошелёк.

    ВСЯКИЙ РАЗ, когда сайт, приложение или кошелёк предлагает опцию «восстановить на основе мнемонической фразы», будьте предельно осторожны и проверяйте, является ли приложение, которым вы пользуетесь, легитимным. Проверяйте хеши программы (на веб-сайте Monero имеются инструкции, как это сделать), чтобы убедиться в том, что программа не была изменена какими-то третьими лицами, и особенно осторожно пользуйтесь вашей мнемонической фразой. Возможно, двойная проверка и кажется утомительной, но потеря средств по неосторожности куда хуже.

    ---

    Источник: Scams to Look Out for When Using Monero

    Перевод:
    Mr. Pickles (@v1docq47)
    Редактирование:
    Agent LvM (@LvMi4)
    Коррекция:
    Kukima (@Kukima)
     
  • О нас

    Наш сайт является одним из уникальных мест, где русскоязычное сообщество Monero может свободно общаться на темы, связанные с этой криптовалютой. Мы стараемся публиковать полезные мануалы и статьи (как собственные, так и переводы с английского) о криптовалюте Monero. Если вы хорошо владеете английским (или можете писать собственные статьи/мануалы) и хотите помочь в переводах и общем развитии Monero для русскоязычной аудитории - свяжитесь с одним из администраторов.